Política de Prevención de Lavado de Activos (AML)
Introducción
SKY DIGITAL STORE S.A.S está comprometida con el cumplimiento de todas las leyes y regulaciones aplicables relacionadas con la prevención del lavado de activos (AML) y el financiamiento del terrorismo (CFT). Esta política establece nuestros procedimientos y controles para prevenir el uso de nuestros servicios para actividades ilícitas.
Identificación y Verificación de Clientes
Implementamos procedimientos de "Conozca a su Cliente" (KYC) que incluyen:
- Verificación de identidad: Todos los clientes deben proporcionar documentación válida de identidad
- Registros actualizados: Mantenimiento de información del cliente actualizada y precisa
- Evaluación de riesgo: Evaluación continua del riesgo de los clientes basada en patrones de comportamiento
- Monitoreo de transacciones: Supervisión de patrones de transacciones inusuales o sospechosas
Monitoreo de Transacciones
Monitoreamos todas las transacciones para detectar actividades sospechosas, incluyendo:
- Umbrales establecidos: Transacciones que exceden umbrales predeterminados según el perfil del cliente
- Patrones inusuales: Patrones de compra inconsistentes con el comportamiento histórico del cliente
- Estructuración: Múltiples transacciones pequeñas destinadas a evitar requisitos de reporte
- Jurisdicciones de alto riesgo: Transacciones desde países o regiones con mayor riesgo de lavado de activos
Reporte de Actividades Sospechosas
Cuando se identifica actividad sospechosa, tomamos las siguientes acciones:
- Documentación inmediata: Registro detallado de la actividad sospechosa y las circunstancias
- Reporte a autoridades: Notificación a las autoridades competentes cuando sea requerido por la ley
- Suspensión preventiva: Suspensión de la cuenta o transacción si es necesario para prevenir riesgos
- Cooperación total: Colaboración completa con las investigaciones oficiales
Capacitación del Personal
Todo nuestro personal recibe capacitación regular sobre:
- Señales de alerta: Identificación de indicadores de posible lavado de activos
- Procedimientos internos: Protocolos de reporte y escalación de casos sospechosos
- Actualizaciones regulatorias: Cambios en regulaciones AML/CFT y mejores prácticas
- Confidencialidad: Manejo apropiado y confidencial de información sensible
Mantenimiento de Registros
Mantenemos registros detallados de:
- Información de clientes: Datos de identificación y verificación de clientes
- Historial transaccional: Registro completo de todas las transacciones realizadas
- Reportes de actividades: Documentación de todas las actividades sospechosas identificadas
- Correspondencia AML: Comunicaciones relacionadas con verificaciones y controles
Retención: Estos registros se conservan por el período requerido por la ley aplicable, típicamente no menos de 5 años.
Cumplimiento y Revisión
Esta política es revisada regularmente para asegurar:
- Cumplimiento legal: Adherencia a cambios en la legislación nacional e internacional
- Efectividad de controles: Evaluación de la eficacia de los procedimientos implementados
- Mejores prácticas: Actualización de procedimientos según estándares de la industria
- Gestión de riesgos: Adaptación a nuevos riesgos emergentes en el mercado
Sanciones y Listas Restrictivas
SKY DIGITAL STORE mantiene y consulta regularmente:
- Listas de sanciones: Verificación contra listas de sanciones internacionales y nacionales
- PEPs (Personas Políticamente Expuestas): Identificación y monitoreo especial de personas políticamente expuestas
- Países de alto riesgo: Aplicación de controles mejorados para jurisdicciones de alto riesgo
Contacto del Oficial de Cumplimiento
Para consultas relacionadas con esta política AML, contacte a nuestro Oficial de Cumplimiento:
Email: admin@skydigitalstore.com
Asunto: Consulta AML - [Descripción breve]
Empresa: SKY DIGITAL STORE S.A.S - Departamento de Cumplimiento
Nota: Todas las consultas relacionadas con AML son tratadas con la máxima confidencialidad y profesionalismo.